해외 ETF 백과사전

국내 주식시장 규모는 전 세계의 2%가 채 되지 않는다.

해외 ETF에도 유명 브랜드가 있다 (0)
해외 유명 ETF 브랜드는 iShares와 Vanguard가 있다. 전자인 iShares는 블랙록사의 브랜드다. 후자인 Vanguard는 이름 그대로 Vanguard사의 브랜드다.

해외 ETF 세금은 복잡하다 (x)
딱 두가지만 알면 된다. 첫 번째, 매매차익은 22% 분리과세다. 이때 연 250만 원 수익까지는 세금이 없다. 두 번 째 배당소득세는 15.4%다.

해외 ETF를 닮은 글로벌 주식들
루이비통 주식은 수수료를 생각하면 삼성증권이 괜찮다. 대형 증권사 중에서는 수수로가 가장 낮기 때문이다.

미국 정규 주식시장은 현지 시각으로 09:30 ~ 16:00 다.

해외 ETF 투자는 어렵다 (X)
우리나라 주식 투자보다 훨씬 쉽다. ETF는 관련 정보를 주식처럼 많이 찾지 않아도 된다.
추종 지수, 운용보수, PDF, 수익률 등 몇 가지만 확인하고 투자하면 된다.

국내펀드 운용보수가 미국 펀드 운용보수보다 보통 1.8배 높다


1. Vanguard High Dividend Yield ETF (티커: VYM)

가장 대표적인 고배당 ETF
• 종류: 미국 대형주 중심의 고배당 주식
• 운용 자산: 약 1,000개 종목
• 배당 수익률: 약 3% 내외 (시점에 따라 다름)
• 운용 수수료 (Expense Ratio): 0.06% (매우 저렴함)
• 주요 보유 종목: Johnson & Johnson, Exxon Mobil, JPMorgan Chase 등
• 특징: 안정적이고 분산된 미국 대형 고배당주에 투자

좋아요! 아래는 VYM, SPYD, HDV 각 ETF의 대표 보유 종목 5개와 함께 비교한 표입니다. (2025년 기준으로 가장 최근 정보 반영)

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1. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

대표 보유 종목 (Top 5):

순위
종목명
섹터
1
JPMorgan Chase
금융
2
Johnson & Johnson
헬스케어
3
Exxon Mobil
에너지
4
Procter & Gamble
소비재
5
Pfizer
헬스케어


배당 수익률: 약 3%
• 종목 수: 약 400개
• 특징: 분산 투자, 안정성 중시

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2. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)

대표 보유 종목 (Top 5, 동등 비중):

예시 종목
섹터
AT&T
통신
Altria Group
소비재(담배)
Kinder Morgan
에너지
New York Community Bank
금융
Iron Mountain
부동산


• 배당 수익률: 약 4~5%
• 종목 수: 80개
• 특징: 배당률 최고 수준, 경기 민감함, 변동성 큼

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3. iShares Core High Dividend ETF (HDV)

대표 보유 종목 (Top 5):

순위
종목명
섹터
1
Exxon Mobil
에너지

2
Johnson & Johnson
헬스케어

3
Chevron
에너지

4
AbbVie
헬스케어

5
Verizon
통신


배당 수익률: 약 3.5~4%
• 종목 수: 약 75개
• 특징: 고배당 + 재무건전성, 안정적이나 집중도 있음

고배당 + 분산 + 안정성” 원한다면 VYM,
“최대한 높은 배당 수익률” 원하면 SPYD,
“배당도 중요하지만 기업 건전성도 신경쓴다면” HDV가 적합합니다.

당신이 선호하는 투자 성향은 어떤 쪽인가요?

리츠 ETF는 크게 3가지 특징이 있다.

첫째, 배당수익을 주로 추구 한다. 보통 리츠에는 90% 규칙이 있다. 리츠는 이익의 90% 이상을 배 당으로 지급해야 세제 혜택을 받을 수 있다는 조항이다. 그래서 리츠 운영비와 기타 비용을 제외한 이익 대부분을 주주에게 지급한다. 고 배당 주식 투자와 같이 시세차익보다는 안정적인 배당수익을 목표로 투자한다.

둘째,  해외 부동산이라는 실물자산에 투자한다. 리츠 ETF PDF는 다양한 해외 부동산을 금융상품 투자 대상으로 만든 주식으로 구성된다.

미국 배당주 애칭
Dividend Kings 50년 이상 배당 상승

Dividend Aristocrats S&P 500 지수 중 25년 이상 배당 상승
해당 ETF = Proshares S&P 500 Dividend Aristocrats 티커 NOBL

**“Aristocrats”**는 영어로 귀족들이라는 뜻이에요.

Dividend Aristocrats S&P 1500 지수 중 20년 이상 배당 상승 해당 ETF SPDR S&P Dividend ETF 티커 : SDY

Dividend Achievers 나스닥 지수 중 10년 이상 배당 상승 Vanguard Dividend Appreciation ETF 티커 : VIG